Черные списки ЕС. Есть ли основания для тревоги у владельцев вторых паспортов?

Получая паспорт другой страны в обмен на финансовые вложения в ее экономику, инвестор вполне естественно беспокоится о надежности такого приобретения.

Часто оптимизма не додают сообщения о внесении второй юрисдикции в так называемые «черные списки ЕС».

Спешим успокоить наших клиентов: санкции и ограничения накладываются на государство * , а не персонально на граждан. До этого времени не было ни одного случая, чтобы пострадали интересы физического лица, являющегося гражданином страны из «черного списка».

Тогда в чем же его смысл? Поговорим об этом подробнее.

Против чего борется Еврокомиссия?

Начиная с 2017 года Еврокомиссия Европейского союза ведет «черные» и «серые» списки юрисдикций, которые утаивают информацию по налогообложению, помогая скрыть информацию о доходах компании. Такая практика ведет к «отмыванию» незаконных доходов с последующим их перенаправлением на преступную деятельность, например, финансирование террористических группировок.

Государства из «серого списка» признали у себя факт нарушений и выразили намерение принимать меры по их устранению, однако затягивают этот процесс.

Закономерно: в зависимости от поведения государств, санкционные списки постоянно пересматриваются и изменяются. По состоянию на 2020 год «черный список» Еврокомиссии состоит из таких стран:

[sc name="content_form" coun="Евросоюза" pass="/wp-content/themes/garant-theme/images/passports/italiya.png"]

Акцент на резидентстве

Следует уяснить, что механизм воздействия ЕС на эти страны проводится не через граждан, а через резидентов «проблемных» юрисдикций. На практике более строгие проверки европейских банков проводятся в отношении юридических лиц, зарегистрировавших свою компанию в оффшорной зоне, каковыми являются большинство стран из списка. Справедливости ради нужно сказать, что некоторые финансовые институции перестраховываются и просто отказываются сотрудничать с такими заявителями.

Если же вы имеете, к примеру, второе гражданство Вануату и хотите открыть счет в швейцарском банке (что невозможно с российским гражданством) — факт включения страны в «черный список» не должен стать помехой. Ведь паспорт в этом случае играет второстепенную роль, главное — подтвердить свое резидентство через адрес проживания ( подтверждением могут служить счета об оплате коммунальных услуг), через налоговый номер. В этом случае ваше российское резидентство послужит доказательством благонадежности будущего клиента самого надежного банка мира.

Какие неудобства испытывают страны из «черного списка»?

Подчеркнем еще раз: на гражданах таких стран это никак не отражается. Однако, сами государства сталкиваются с определенными проблемами.

  • Ограничения в финансировании. Различные европейские институции не смогут выделять таким странам благотворительные или кредитные средства в рамках определенных программ. Допустима лишь прямая финансовая иностранная поддержка конкретных местных проектов.
  • Абсолютная прозрачность контактов. Все профессиональные посредники (юристы, консультанты, эксперты) должны отчитываться в налоговые органы о своих взаимодействиях с юридическими лицами «неблагонадежных» государств.
  • Дополнительные проверки. Средства, переводимые в Европу из местных банков стран «черного списка» подлежат дополнительной тщательной проверке.

    • Кроме Еврокомиссии, аналогичные списки ведут еще несколько европейских организаций, контролирующих «чистоту» поступающих денежных средств и соблюдение европейских стандартов. Интересно, что количество и перечень стран в них не всегда совпадают.

    _________________________________

    * Юридические лица страны, чёрной офшорной зоны.