Санкционный скрининг
Сверка данных заявителя с международными и национальными санкционными и «чёрными» списками, чтобы исключить из процесса лиц под ограничениями.
Санкционный скрининг — это сверка данных заявителя с международными и национальными санкционными и «чёрными» списками, цель которой — исключить из процесса лиц, в отношении которых действуют ограничительные меры. Проверяют как самого заявителя, так и, при необходимости, связанных с ним лиц и структуры.
Сверку обычно проводят по перечням международных организаций и национальных органов (например, спискам ООН, ЕС и профильных ведомств отдельных стран). Скрининг выполняется на этапе KYC и проверки благонадёжности, а нередко и повторяется впоследствии в рамках текущего мониторинга.
Подтверждённое совпадение с санкционным списком, как правило, ведёт к отказу в участии в программе. Ложные совпадения — например, при совпадении имён — разрешаются дополнительной проверкой личности и документов, поэтому корректная идентификация играет ключевую роль.
«Скрининг прогоняют не только по вам, но и по вашим компаниям и контрагентам, а срабатывает чаще всего не реальное совпадение, а однофамилец в другой транслитерации. Держите наготове документы, которые снимают такое совпадение.»
Сусана Аблямитова — ЮристВопросы и ответы
Проверяют ли только заявителя или и связанных с ним лиц и компании?
Проверка обычно охватывает заявителя, включённых членов семьи, а также компании, бенефициарных владельцев и контрагентов, через которых проходили средства. Санкционный риск оценивают по всей цепочке происхождения капитала.
Повторяется ли проверка после получения статуса?
Да. Банки и государственные органы ведут периодический мониторинг, а перечни обновляются, поэтому скрининг не является разовым событием. Появление ограничений позднее может отразиться и на банковском обслуживании, и на самом статусе — порядок зависит от страны.
Влияет ли само по себе гражданство страны, в отношении которой действуют ограничения?
Гражданство страны, против которой введены секторальные или иные меры, не означает персональных санкций, но обычно приводит к усиленной проверке. Допустимость участия отдельных категорий заявителей определяется правилами программы и может меняться.
Можно ли пройти предварительную проверку до подачи документов?
На практике лицензированные посредники и юридические консультанты нередко проводят предварительный скрининг, чтобы выявить риски заранее. Он не заменяет официальную проверку и не гарантирует одобрения — решение принимает уполномоченный орган.
Кто именно проводит проверку и что происходит с персональными данными?
Обычно проверка многослойная: комплаенс посредника и банков, специализированные базы данных и профильные подрядчики, а затем государственный орган. Обработка персональных данных подчиняется законодательству о защите данных соответствующей юрисдикции.