Политически значимое лицо (PEP)
Лицо, занимающее или занимавшее видную публичную должность (или связанное с таким лицом), к которому применяют усиленную проверку из-за повышенного риска коррупции.
Политически значимое лицо (Politically Exposed Person, PEP) — это человек, который занимает или занимал видную публичную должность, а также его близкие родственники и лица, тесно с ним связанные. К таким должностям обычно относят высокопоставленных государственных, судебных и военных чиновников, руководителей госкомпаний и партийных функционеров.
Статус PEP означает повышенный риск, связанный с возможной коррупцией или незаконным обогащением, поэтому в отношении таких лиц применяется усиленная проверка (enhanced due diligence) — прежде всего происхождения средств и деловой репутации. При этом сам по себе статус PEP не является основанием для отказа.
В инвестиционной миграции определение статуса PEP — часть процедуры due diligence и KYC. Если заявитель или связанное с ним лицо подпадает под категорию PEP, проверка обычно становится более подробной, а требования к подтверждению законности капитала — строже.
«Многие уверены, что PEP — это только про самого чиновника, а не про супруга, родителей или делового партнёра. Сам статус дорогу не закрывает; закрывает её попытка о нём умолчать.»
Сусана Аблямитова — ЮристВопросы и ответы
Означает ли статус PEP отказ по заявке?
Нет: сам по себе статус не является основанием для отказа, но запускает усиленную проверку. Решение зависит от репутации, характера занимаемой должности и прозрачности происхождения средств.
Распространяется ли статус на членов семьи?
Как правило, да: к категории относят близких родственников должностного лица и лиц, тесно связанных с ним по бизнесу или иным отношениям. Точный круг определяется законодательством и внутренними политиками проверяющей стороны.
Перестаю ли я быть PEP после ухода с должности?
Не сразу: во многих юрисдикциях повышенное внимание сохраняется в течение установленного периода после прекращения полномочий, а в ряде случаев оценка ведётся по уровню риска без жёсткого срока. Конкретные правила уточняются в актуальной редакции норм страны и политике организации.
Нужно ли раскрывать статус самому?
Да, и это принципиально: анкеты содержат прямой вопрос, а проверка всё равно выявит должность по открытым источникам и специализированным базам. Умолчание расценивается как недостоверные сведения и вредит заявке сильнее самого статуса.
Чего дополнительно ждать от проверки при статусе PEP?
Обычно это углублённое изучение источника благосостояния и каждого крупного актива, расширенный пакет документов и согласование на более высоком уровне у банка или провайдера проверки. Сроки рассмотрения при этом, как правило, увеличиваются.